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2024/11月理财小结:调仓股债配比到80/20

2024-11-27 18:34综合理财

美股如意料之中进入美大选后政策市,从特朗普行情到最近一周的新财长贝森特行情,花街似乎总能找到股市上涨的理由。明天开始休感恩节长假,全家从旧金山飞去东海岸度假到周日,主要行程是带娃去逛逛博物馆和会会老友几家人,对于队友和我来说是故地重游,重温十多年前刚到美国东海岸留学时的记忆。

11月末家庭金融资产余额:$4,042,604,首次站上$400万刀,环比10月上涨$138,418 or +3.5%,2024年内涨幅$937,735 or +30.2%。作为参照,标普500指数年内上涨26.2%。

鉴于对美股市场未来的前景看好,又加上小家收入大幅提升抗风险能力增强,家庭金融资产股债配比从之前的70/30提升到本月初的80/20,投入了$30多万到小盘价值股、科技股和美股全市场指数,清空了加州债基和一部分国债。得益于美股涨幅,目前股债配比接近86/14,未来三个月内会调整工资定投比例重新回到80/20。

美股小盘股由于估值一直较低(平均PE只有16x vs. 标普500的27x),迎来板块轮动近一个月表现亮眼,小盘价值股指数基金VSIAX近一个月上涨8.7%,而同期标普500大盘股指数上涨只有3.7%,其中细分高增长的IT行业指数也只有3.5%的涨幅。美股小盘价值股起飞的利好因素主要是预期监管放松、并购交易增加和降息预期。

值得一提的是随着特朗普又开始挥舞关税大棒,美债和汇率市场也开始波动。美元兑RMB汇率在大选前9月降到7.0,目前又回升到7.25左右,年内RMB兑美元贬值2.34%。花街高盛的一些预测指出如果特朗普明年进一步加推平均20%的关税,RMB可能需要贬值4-5%以抵消其影响,明年有可能继续贬值到7.5左右。俄乌和中东的热战未平,又一波没有硝烟的战争即将拉开序幕。

感恩节快乐!

更新于:8天前