2024/11月理财小结:调仓股债配比到80/20
美股如意料之中进入美大选后政策市,从特朗普行情到最近一周的新财长贝森特行情,花街似乎总能找到股市上涨的理由。明天开始休感恩节长假,全家从旧金山飞去东海岸度假到周日,主要行程是带娃去逛逛博物馆和会会老友几家人,对于队友和我来说是故地重游,重温十多年前刚到美国东海岸留学时的记忆。
11月末家庭金融资产余额:$4,042,604,首次站上$400万刀,环比10月上涨$138,418 or +3.5%,2024年内涨幅$937,735 or +30.2%。作为参照,标普500指数年内上涨26.2%。
鉴于对美股市场未来的前景看好,又加上小家收入大幅提升抗风险能力增强,家庭金融资产股债配比从之前的70/30提升到本月初的80/20,投入了$30多万到小盘价值股、科技股和美股全市场指数,清空了加州债基和一部分国债。得益于美股涨幅,目前股债配比接近86/14,未来三个月内会调整工资定投比例重新回到80/20。
美股小盘股由于估值一直较低(平均PE只有16x vs. 标普500的27x),迎来板块轮动近一个月表现亮眼,小盘价值股指数基金VSIAX近一个月上涨8.7%,而同期标普500大盘股指数上涨只有3.7%,其中细分高增长的IT行业指数也只有3.5%的涨幅。美股小盘价值股起飞的利好因素主要是预期监管放松、并购交易增加和降息预期。
值得一提的是随着特朗普又开始挥舞关税大棒,美债和汇率市场也开始波动。美元兑RMB汇率在大选前9月降到7.0,目前又回升到7.25左右,年内RMB兑美元贬值2.34%。花街高盛的一些预测指出如果特朗普明年进一步加推平均20%的关税,RMB可能需要贬值4-5%以抵消其影响,明年有可能继续贬值到7.5左右。俄乌和中东的热战未平,又一波没有硝烟的战争即将拉开序幕。
感恩节快乐!
更新于:8天前相关文章
20241117 补周末小结2024-11-19
2024/10月理财小结:同窗小聚老友记2024-11-03
W44周小结2024-11-03
W43周小结!2024-10-26
《谈判力》读书小结2024-09-05
2024/8月理财小结:拼多多和英伟达的股价暴跌2024-09-01
Week2:减肥一周小结2024-08-20
Week1:减肥一周小结2024-08-13
2024/7月理财小结:关于理财投资的长期思维2024-08-01
【熊太太的T1000】一周逮到三只涨停股,太刺激了!清仓小结2024-07-07
2024/6月理财小结2024-06-29